（1）安全保管银行卡 持卡人应将银行卡和身份证分开存放；在公共场合保管好银行卡、防止被盗窃；不将银行卡转借他人，不随意泄露银行卡卡号和密码；牢记发卡银行客服电话。 （2）确保银行卡信息安全 持卡人应设置相
1、单位销户时，资金转入的收款单位与销户单位未审核出不一致的，存在账户资金被私自转移的风险； 2、销户时，重要物品回收不全、印鉴卡和未使用空白凭证没有按规定进行作废处理，造成上述物品被盗用的，存在资金风险； 3、验资账户销户时，如客户不能提交工商部门不予注册的证明，存在客户在验...
就定期而言，账户冻结和部分冻结的功能实质是一样的，受理了部分冻结后不能再受理对该子账户的任何方式的冻结，也不能办理支� � ...
1、申请开立单位存款证明的客户，必须在本行开户。2、单位存款证明不得作为担保、质押专用。 ...
支票的提示付款期限为自出票日起10日（到期日遇节假日顺延），人行另有规定的除外。 ...
代储蓄结算业务是指公司业务系统通过自身的同城票交、行内汇划、大小额等结算渠道，代储蓄系统办理对外结算业务。 ...
汇出登记簿、汇入登记簿、发送数据包登记簿、发送数据包明细登记簿、接收数据包登记簿、接收数据包明细登记簿、小额通用信息（含自由格式信息）登记簿、小额查询查复登记簿、小额退回处理登记簿、小额撤销处理登记簿、小额冲正登记簿、小额借记止付登记簿、小额支票圈存截留登记簿、小额退汇登记簿。只能查询本机构发出或接收的交易信息。无需授权。
单位预留印鉴是在我行开立单位账户的客户所预留的财务专用章或者公章，加其法定代表人或其授权的代理人的盖章。 ...
（1）、核算反映作用 （2）、监督控制作用 （3）、组织协调作用 （4）、平衡发展作用 ...
存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。 ...
全面风险管理理念（Enterprise-wide Risk Management，简称ERM）侧重通过公司治理、内部控制等制度设计，降低住处不对称的程度，从而降低道德风险，并保证组合风险管理和交易风险管理的有效性。 国际先进银行的风险管理，从传统的交易风险管理阶段到组合风险管理阶段再到全面风险管理阶段...
（1）具有推动社会经济发展的积极作用 ① 减少现金流通，节约货币流通费用； ② 简化收款手续，避免繁重的现金清点及保管运送作业，节约社会劳动； ③ 为持卡人提供方便、快捷、安全的结算服务； ④ 刺激社会需求，促进商品销售，加速商品...
（1）表明”银行汇票”的字样； （2）无条件支付的承诺金额； （3）付款人名称； （4）收款人名称； （5）出票日期； （6）签章。欠缺记载必须记载事项之一的，银行汇票无效。 ...
法定盈余公积、公益金、各种准备和收到的营业税等额补助、保值储蓄补贴等按规定增加的盈余公积。 ...
汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇费。 ...
开户行在办理开户时，如存款人单位名称过长，客户在填写开户申请书时，可以使用规范化简称，但必须与预留银行的印鉴一致;无字号的个体工商户的名称，由“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名组成。如：个体户×××。 ...
1、被扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额； 2、协助扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同； 3、协助扣划存款通知书上的扣划金额应当是确定的。法院的裁定书、判决书或行政机关的有关决定书； 4、执法人员证件、法...
洗钱是指利用银行体系或其他金融设施，把从非法所得到的肮脏收益转换成合法金融资产的过程。洗钱一般可以分为三个步骤：第一步是存放，即设法把非法现金收益存放在银行里；第二步是掩盖，即通过多层次的、复杂的金融交易，试图把资金来源的非法性掩盖起来；第三步是合并，把"洗干净"的钱合并在一起，从而可以堂而皇之的加以使用。洗钱是目前国际银行...
信用社在收到客户签发的空头支票时，信用社应予以退票，并按支票面额处以5%但不低于1000元的罚款，对屡次签发空头支票的单位，信用社应停止向其签发超支票。 ...
统一规范、分级管理、分工协作的原则。 ...
