• 持卡人如何防范银行卡风险？

    （1）安全保管银行卡 持卡人应将银行卡和身份证分开存放；在公共场合保管好银行卡、防止被盗窃；不将银行卡转借他人，不随意泄露银行卡卡号和密码；牢记发卡银行客服电话。 （2）确保银行卡信息安全 持卡人应设置相

  • 未按规定办理销户手续的，存在哪些风险？

    1、单位销户时，资金转入的收款单位与销户单位未审核出不一致的，存在账户资金被私自转移的风险； 2、销户时，重要物品回收不全、印鉴卡和未使用空白凭证没有按规定进行作废处理，造成上述物品被盗用的，存在资金风险； 3、验资账户销户时，如客户不能提交工商部门不予注册的证明，存在客户在验资成功的情况下抽逃注册资金的风险。...

  • 定期一本通账户冻结和部分冻结的实质是什么？

    就定期而言，账户冻结和部分冻结的功能实质是一样的，受理了部分冻结后不能再受理对该子账户的任何方式的冻结，也不能办理支� �...

  • 开立单位存款证明要注意的风险点是什么？

    1、申请开立单位存款证明的客户，必须在本行开户。2、单位存款证明不得作为担保、质押专用。...

  • 支票的提示付款期限有何规定？

    支票的提示付款期限为自出票日起10日（到期日遇节假日顺延），人行另有规定的除外。...

  • 代储蓄结算业务的概念是什么？

    代储蓄结算业务是指公司业务系统通过自身的同城票交、行内汇划、大小额等结算渠道，代储蓄系统办理对外结算业务。...

  • 涉及小额汇划交易有哪些登记簿查询？

    汇出登记簿、汇入登记簿、发送数据包登记簿、发送数据包明细登记簿、接收数据包登记簿、接收数据包明细登记簿、小额通用信息（含自由格式信息）登记簿、小额查询查复登记簿、小额退回处理登记簿、小额撤销处理登记簿、小额冲正登记簿、小额借记止付登记簿、小额支票圈存截留登记簿、小额退汇登记簿。只能查询本机构发出或接收的交易信息。无需授权。...

  • 预留印鉴的基本概念是什么？

    单位预留印鉴是在我行开立单位账户的客户所预留的财务专用章或者公章，加其法定代表人或其授权的代理人的盖章。...

  • 财务管理的有哪些作用

    （1）、核算反映作用 （2）、监督控制作用 （3）、组织协调作用 （4）、平衡发展作用...

  • 信用社办理储蓄业务必须遵循什么原则？

    存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。...

  • 什么是全面风险管理理念？

    全面风险管理理念（Enterprise-wide Risk Management，简称ERM）侧重通过公司治理、内部控制等制度设计，降低住处不对称的程度，从而降低道德风险，并保证组合风险管理和交易风险管理的有效性。 国际先进银行的风险管理，从传统的交易风险管理阶段到组合风险管理阶段再到全面风险管理阶段。...

  • 银行卡有哪些主要作用？

    （1）具有推动社会经济发展的积极作用 ① 减少现金流通，节约货币流通费用； ② 简化收款手续，避免繁重的现金清点及保管运送作业，节约社会劳动； ③ 为持卡人提供方便、快捷、安全的结算服务； ④ 刺激社会需求，促进商品销售，加速商品流通，推动经济发展。 （2）具有提高商业银行综合实力的重要作用 ① 丰富商业银行金融工具，完善服务功能，提高服务质量； ② 促进商业银行改善经营状况，创造效益，增强竞争能力； ③ 提升商业银行形象，提高商业...

  • 银行汇票必须记载的事项有哪些?

    （1）表明”银行汇票”的字样； （2）无条件支付的承诺金额； （3）付款人名称； （4）收款人名称； （5）出票日期； （6）签章。欠缺记载必须记载事项之一的，银行汇票无效。...

  • 盈余公积科目核算信用社从税后利润中提取的哪些积累？

    法定盈余公积、公益金、各种准备和收到的营业税等额补助、保值储蓄补贴等按规定增加的盈余公积。...

  • 哪些项目免收电子汇划费？

    汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇费。...

  • 单位名称过长，开户名称应如何填写？

    开户行在办理开户时，如存款人单位名称过长，客户在填写开户申请书时，可以使用规范化简称，但必须与预留银行的印鉴一致;无字号的个体工商户的名称，由“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名组成。如：个体户×××。...

  • 法律合规部门要审核哪些扣划资料？

    1、被扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额； 2、协助扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同； 3、协助扣划存款通知书上的扣划金额应当是确定的。法院的裁定书、判决书或行政机关的有关决定书； 4、执法人员证件、法律文书真实、齐全、有效，公章清晰、齐全。...

  • 什么是洗钱？

    洗钱是指利用银行体系或其他金融设施，把从非法所得到的肮脏收益转换成合法金融资产的过程。洗钱一般可以分为三个步骤：第一步是存放，即设法把非法现金收益存放在银行里；第二步是掩盖，即通过多层次的、复杂的金融交易，试图把资金来源的非法性掩盖起来；第三步是合并，把"洗干净"的钱合并在一起，从而可以堂而皇之的加以使用。洗钱是目前国际银行界所遇到的最严重的问题之一。我国新的刑法把洗钱和内部交易等行为纳入了刑事犯罪的范畴。...

  • 信用社对客户签发的空头支票应如何处理？

    信用社在收到客户签发的空头支票时，信用社应予以退票，并按支票面额处以5%但不低于1000元的罚款，对屡次签发空头支票的单位，信用社应停止向其签发超支票。...

  • 信用社存款业务管理应坚持的原则是什么？

    统一规范、分级管理、分工协作的原则。...

  • 个人存款账户是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，它

    活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。...

  • 什么是流动性风险？

    流动性风险指金融机构没有足够的流动性资金来及时支付流动性负债，乃至引发挤兑风潮的危险。其原因可以是金融机构的资产和负债的期限搭配不当，把大量短期资金来源进行长期资金运用，又没有足够的支付准备，造成资金周转不灵；也可以是因出现资产损失又无力弥补，失去了支付流动性负债的能力。流动性风险的危害性极大，严重时甚至会置金融机构于死地。...

  • 金融机构反洗钱的义务有哪些？

    （1）、制定反洗钱内控制度和设立反洗钱机构并配备人员 （2）、建立客户身份登记制度，审查客户身份 （3）、进行大额资金交易报告和可疑交易报告 （4）、向公安机关报告涉嫌犯罪线索 （5）、保存客户资料和交易 （6）、保密义务和其他义务...

  • 汇款能申请退回吗？

    汇款人对汇出银行已汇出的款项可以申请退回。...

  • 如何做好会计主管这项工作？

    （1）、要正确认识到会计主管的职责、权限和义务。 （2）、会计主管的具体工作和任务 （3）、对上级提出本单位的经营情况，找出问题和提出决解问题的办法。...

  • 什么情况下不得办理支票、本票挂失？

    绝对丧失的票据（票据已毁灭，本身已不存在）、无效票据不得办理挂失。...

  • 重要空白凭证的管理办法是什么？

    “统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理，做到手续严密、账实相符、确保安全。重要凭证要专人管理，实行“证、印分管，证、机分管，证、账分管”的原则...

  • 本票的概念是什么？

    银行本票是以银行信用为基础的，由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。...

  • 止付的概念是什么？

    止付是指由于本行内以及同业间差错造成客户账户余额有误，未能及时纠正错误等原因而采取的将客户账户全部资金或部分资金暂时锁定的一种交易。经办人员不得应客户的要求办理止付。...

  • 审核现金交款凭证的要点是什么？

    现金交款凭证的审核要点是： （1）日期、交款单位、账号、开户行名称、款项来源是否填写齐全、正确。 （2）字迹是否清晰，有无涂改 （3）大、小写金额是否一致。 （4）交款券别明细合计金额是否与大、小写金额一致。...