活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。 ...

流动性风险指金融机构没有足够的流动性资金来及时支付流动性负债，乃至引发挤兑风潮的危险。其原因可以是金融机构的资产和负债的期限搭配不当，把大量短期资金来源进行长期资金运用，又没有足够的支付准备，造成资金周转不灵；也可以是因出现资产损失又无力弥补，失去了支付流动性负债的能力。流动性风险的危害性极大，严重时甚至会置金融机构于死地。...

（1）、制定反洗钱内控制度和设立反洗钱机构并配备人员 （2）、建立客户身份登记制度，审查客户身份 （3）、进行大额资金交易报告和可疑交易报告 （4）、向公安机关报告涉嫌犯罪线索 （5）、保存客户资料和交易 ...

汇款人对汇出银行已汇出的款项可以申请退回。 ...

（1）、要正确认识到会计主管的职责、权限和义务。 （2）、会计主管的具体工作和任务 （3）、对上级提出本单位的经营情况，找出问题和提出决解问题的办法。 ...

绝对丧失的票据（票据已毁灭，本身已不存在）、无效票据不得办理挂失。 ...

“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理，做到手续严密、账实相符、确保安全。重要凭证要专人管理，实行“证、印分管，证、机分管，证、账分管”的原则 ...

银行本票是以银行信用为基础的，由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ...

止付是指由于本行内以及同业间差错造成客户账户余额有误，未能及时纠正错误等原因而采取的将客户账户全部资金或部分资金暂时锁定的一种交易。经办人员不得应客户的要求办理止付。 ...

现金交款凭证的审核要点是： （1）日期、交款单位、账号、开户行名称、款项来源是否填写齐全、正确。 （2）字迹是否清晰，有无涂改 （3）大、小写金额是否一致。 （4）交款券别明细合计金额是否与大、小写金额一致。 ...

（1）、清点现金、重要空白凭证、有价单证等实物是否账实相符 （2）、是否落实各项安全措施，是否执行双人管库和双人守库 （3）、库房及保险柜的安全设备是否齐全，是否符合安全条件 （4）、库房及保险柜的锁及钥匙的使用、管理情况 （5）...

重要空白凭证是指由信用社或客户填写金额、签章后，即具有支付款项效力的空白凭证。 ...

所谓互换（Swap）是指当事双方同意在预先约定的时间内，通过一个中间机构来交换一连串付款义务的金融交易。互换交易有两种类型：货币互换（Currency Swap）和利率互换（Interest Rate Swap）。在货币互换交易中，两

企业名称预先核准通知书、股东证明文件、身份证件、营业执照。 ...

QDII(国内机构投资者赴海外投资资格认定制度QUALIFIED DOMESTIC INSTITUTIONAL INVESTORS, QDII)制度由香港政府部门最早提出，是在外汇管制下内地资本市场对外开放的权宜之计，以容许在资本账项目未完全开放的情况

付款人账户不足支付的，于次日直至借记回执信息最长时间内执行扣款并作账务处理。 ...

因存款单位机构合并或分立，其定期存款需过户或分户的，须持原单位公函、工商部门的变更、注销、或设立登记证明及新印鉴（分户时还须提交双方同意的存款分户协议）等有关证件到开户行办理过户或分户手续，由开户行换发新证实书。 ...

并表监管，是指监管当局以整个银行集团为对象，对银行集团的总体经营和所有风险进行监督。这里的银行集团既包括银行直接的分支机构和子公司，也包括集团内的非银行机构和金融附属公司。资本监管、防止资本的重复计

1、有权机关执法人员的工作证件。有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书；2、法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，审核是否有主要负责人签字；3、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书；4、解除冻结机关是否为原冻结机关。对冻结的账户还可再次办理冻结。 ...

当我行提出借方票据和提入贷方票据时为我行收款他行付款；当我行提入借方票据和提出贷方票据时为我行付款他行收款。 ...