银行业务第12页_百问中文

开立一般存款账户应提供哪些证明资料？
开户许可证、营业执照正本、开户证明、组织机构代码证、税务登记证正本、企业法人身份证。 ...
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什么是国家风险?
国家风险指由于借款国政治、经济不稳定、法制不健全、信用观念弱或失去国际支付能力等原因，使借款国不能偿付债务或拒绝偿负债务，从而给从事国际业务的金融机构带来的风险。随着国际业务的扩大，国家风险问题日益突出，并且国家风险还有连锁效应，即一国债务危机会涉及到其他国家偿还外债的能力，甚至引发全球性金融危机。 ...
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什么是国际储备和国际清偿力？
国际储备是指一国货币当局持有的，可用于弥补国际收支赤字，维持本国货币汇率稳定的国际间可以接受的一切资产。国际清偿力的概念比国际储备的概念广一些，是指一个国家为本国国际收支赤字融通资金的能力。它不仅包括货币当局持有的各种国际储备，而且包括该国从国际金融机构或国际资本市场融通资金的能力、该国商业银行所持...
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信用社会计档案保管业务操作流程对会计档案的保管有哪些风险提示
（1）、会计档案应妥善保管，有序存放，方便查阅，防止散失、泄密、火烧、虫蛀、鼠咬、霉栏等风险。（2）、机构负责人或会计主管每年对会计档案的管理理情况至少进行一次全面检查，重点检查会计档案的保管、调阅的手续是否完备，档案保管是否完整，账实是否相符，保管的条件是符合要求。 ...
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什么是骆驼评级制度？
骆驼评级制度全称"银行统一评级制度"，是美国金融管理当局现今使用的对商业银行的全面状况进行检查、评级的一种经营管理制度。由于它主要从五个方面对商业银行进行检查评价，即：资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平和流动性，这五个方面的英文字首字母拼在一起，恰好是英文"骆驼[CAMEL]"一词，因此通常称之为"骆驼评级制度"。...
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哪些单位有权冻结账户？
1、公安机关、人民检察院、人民法院；2、国家安全机关、军队保卫部门、监狱；3、海关、税务机关、走私犯罪侦查机关、工商行政管理机关（暂停结算）。 ...
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什么是金融监管?
金融监管是指金融行政管理机关（中央银行或其他金融行政管理机关），为了维护金融体系的稳定，防止金融混乱对社会经济的发展造成不良影响，而对商业银行和其他金融行政管理机关以及金融市场的设置、业务活动和经济情况进行检查监督、指导、管理和控制。简单地说，也就是金融行政管理机关通过其对商业银行以及其他金融机构的管理，对金融市场的管理，达...
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参与对账的账户包括哪些？
参与对账的账户包括：活期结算账户、定期账户、通知存款账户。 ...
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什么是次级债券？
次级债券是指固定期限不低于5年（包括5年）,除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其它负债之后的商业银行长期债券。次级债计入资本的条件:不得由银行或第三方提供担保；并且不得超过商业银行核心资本的50%。 ...
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协定存款开立流程中的风险点有哪些？
1、应认真核实协定存款合同客户加盖的印章，我行有权人签字及印章的真实性、有效性； 2、协议存款合同起存金额和期限是否符合规定，是否会增加银行的付息成本； 3、是否属于可以开立协议存款的账类型，即账户开立是否满三个月。 ...
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