银行本票分为现金银行本票和转账银行本票。 ...
持有人对被收缴货币的真伪有异议的，自收缴之日起3个工作日内，持“假币收缴凭证”直接或通过收缴单位向当地人行或人行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 ...
以下存款人具备申请开立基本账户的资格：企业法人、非法人企业、机关事业单位、团级（含）以上军队武警部队及分散执勤的支（分）队、社会团体、民办非企业组织、异地常设机构、外国驻华机构、个体工商户、居民委员会、村民委员会、社区委员会、单位设立的独立核算的附属机构、其他组织等。 ...
小额定期借记支付业务的种类有：代收水、电、煤气等公用事业费业务，国库批量扣税业务，中国人民银行规定的其他定期借记支付业务。 ...
（1）、信用社财务分析是对经营状况和经营成果进行总结、评价和考核的一种方法。 （2）、分析的内容就全面体现盈利性分析和风险性分析并重。 （3）、分析的依据要广泛性，主要根据资产负债表、损益表、业务状况表及其附表进行分析。 （4）、针对问题和不足提出观点和...
1、 储蓄提交错误的内部专用付款凭证，会使款项付于他人，造成银行资金损失和客户纠纷。 2、网点经办人员未对内部专用付款凭证进行验印，形成资金风险。 ...
贷款迁徙分析或信用风险迁徙分析（loan migration analysis or credit risk migration analysis），是近年来新出现的一种以概率分析为基础的信用风险分析方法。它是用贷款的历史损失数据来推算当前一家银行贷款组合
承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。在通常情况下，承兑涉及三方当事人，即汇票的出票人，票上所载付款人，持票人。银行承兑汇票的程序如下：首先持票人在汇票到期日前或者出票日起一个月内向付款人提示承兑。其次银行收到持票人提示承兑的汇票后，就应当向持票人签发收到汇票的回单，并且在三日之内决定承兑或者拒绝承兑。最...
存款人为临时机构，只能在其驻地申请开立一个临时存款户。 ...
申请人或收款人为单位的，不得申请签发现金银行本票，银行也不得为其签发现金银行本票。 ...
日常管理处理流程分为工前准备、日常营业、日终处理三个阶段。 ...
申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交给出票银行，申请人为单位的，要提交该单位证明；申请人为个人的，要提交本人身份证件。 ...
“洗钱”是指犯罪分子将贪污、贩毒、走私、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动及其他犯罪的违法所得及其产生的收益，利用金融系统掩盖、隐瞒这些违法所得的来源、性质和所有权，使其在形式上合法化的行为。 现今，“
（1）利用金融机构；（2）利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制；（3）通过投资办产业的方式；（4）通过市场的商品交易活动；（5）其他洗钱方式。 ...
递延资产是指不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的费用。 ...
柜员收到申请人退回的“单位定期存单”通知联，与留存的单位定期存单底卡联、证实书、委托书及协议书核对无误后，将单位定期存单存根联、通知联、委托书、协议书一并专夹保管，证实书通知联退还申请人，待该笔定期存款全部结清时，将所有单据加盖“结清”戳记随证实书一并作定期存款支取凭证的附件。贷款人因清偿贷款而提前兑现或提前支取时，应同时提...
“注册地”不应理解为颁发营业执照的工商行政管理部门的所在地，而就理解为营业执照上登记的企业住所地，因此，判断存款人是本地开户还是异地开户，应以其营业执照上的登记的住所地为准。 ...
（1）基本存款账户； （2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）； （3）预算单位开立的专用存款账户。 （4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（简称“QFII专用存款账户”） ...
人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存� ⒆私崴愕茸式鹗崭痘疃娜嗣癖一钇诖婵钫嘶АＫ谴婵钊税炖泶妗⒋詈妥式鹗崭痘疃幕 ０凑沾婵钊说牟煌煞治ノ灰薪崴阏嘶Ш透鋈艘薪崴阏嘶А� ...
“银联”标识卡是经中国人民银行批准，由国内各发卡金融机构发行，采用统一业务规范和技术标准，可以跨行跨地区使用的带有“银联”标识的银行卡。银联标识卡的主要特征： （1）银行卡卡片正面右下角（限国内通用的银行卡）或右上方（国内外通用的双币种卡）印制了统一的“银联”标识图案。 （2）...
