银行业务第19页_百问中文

什么是系统性风险和非系统性风险？
系统性风险是指由那些能够影响整个金融市场的风险因素引起的，这些因素包括经济周期、国家宏观经济政策的变动等。这种风险不能通过分散投资相互抵消或者削弱。因此又称为不可分散风险。而非系统性风险是一种与特定公司或者行业相关的风险，它与经济、政治和其他影响所有金融变量的因素无关。通过分散投资，非系统性风险可以被降低，而且如果分散是充分...
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发卡机构在哪些情况下，应承担风险损失？
（1）在自助存取设备交易中，伪卡及变造卡的欺诈损失；（2）利用失窃空白卡进行的欺诈交易并且收单机构已经尽到没收义务的情况下，由空白卡所属发卡机构承担欺诈损失；（3）在其他面对面的商户交易中，收单机构和商户在不知情的情况下，按规定程序受理了欺诈交易而造成的损失；
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什么情况下银行应予退票？
出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码，支付密码填写错误的支票，银行应予退票。 ...
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信用社应如何做好反洗钱工作？
（1）、建立反洗钱内部控制制度（2）、建立反洗钱机构并配备人员（3）、建立客户身份登记制度，审查客户身份（4）、进行大额和可疑交易报告（5）、向公安机关报告涉嫌犯罪线索（6）、保存客户资料和交易记...
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支票的种类有哪些？
支票分为转账支票、现金支票、普通支票。 ...
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什么是银行卡？
银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 ...
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收单机构应在几个工作日内将款项划拨到特约商户结算账户？
收单机构应在收到清算数据的3个工作日内，将款项及时划拨到特约商户结算账户。 ...
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独立核算的附属机构包括哪些？
独立核算的附属机构一般是指非法人企业的子公司，包括食堂、招待所、幼儿园等。 ...
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什么是“速汇通”？
速汇通指汇款人委托银行将人民币或人民币个人结算账户中的资金，汇往异地收款人在银行开立的个人结算账户的一种个人汇款业务，通过龙卡网络的无卡续存业务和DCC系统个人存款的异地通存相结合，改变了传统意义的个人汇款模式，实现了客户汇款的电子化。 ...
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补打来账凭证有风险吗？
有风险，多次补打来账凭证要防范客户重复入账的风险。 ...
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